پولشویی به دلیل اثرات گسترده زیانباری که دارد در کانون توجه همه کشورها قرار گرفته است و مبارزه با این پدیده شوم را الزامی می نماید. کما این که وکلای ملت در نشست علنی امروز مجلس، مصوب کردند دستگاه های متخلف در اجرای قانون مبارزه با پولشویی به پرداخت جزای نقدی محکوم شوند.
پولشویی به زبان ساده
پولشویی عبارتست از فرآیند تبدیل پول های نامشروع و کثیف حاصل از فعالیت ها و اقدامات غیر قانونی به دارایی های مشروع و قانونی. از جمله اقدامات و فعالیت های غیرقانونی می توان به قاچاق مواد مخدر،قاچاق اسلحه و کالا،قاچاق انسان،رشوه،کلاهبرداری و تروریسم اشاره کرد .
پیامدهای پولشویی
فرار مالیاتی، فرار سرمایه از کشور ، افزایش تورم، انباشت ثروت و قدرت در دست مجرمان و امکان ادامه حیات آنان، کاهش تمایل به سرمایه گذاری در فعالیتهای مولد، فاسدشدن حکومت از جمله پیامدهای مذموم پدیده پول شویی است .
مراحل پولشویی
- در قدم اول پول کثیفتوسط کارگزاران به سیستم‌های مالی و بانکی تزریق می‌شود.
- در مرحلهٔ دوم برای پنهان کردن سرمنشا ذخایر مالی این پول از طریق روش‌هایی پیچیده و اجرای تراکنش‌های مختلف به حساب‌های متعدد دیگر منتقل می‌شود که «لایه بندی» نامیده می‌شود.
- و در نهایت، این پول که با نقل و انتقال‌های فراوان، عادی جلوه داده شده، مورد استفاده قرار می‌گیرد.
شاید دوست داشته باشید
زالزالک دارای ویتامین های A، B، Cاست همچنین دارای کلسیم و کمی پکتین است که موجب تقویت قلب و معده مناسب است، حرکات نامنظم قلب را تنظیم می کند و از تپش و…
روش های پولشویی
- سهام بندی:
در این روش ماهیت پول تغییر کرده و پول کثیف به ذخایر مالی کوچک دیگری نظیر سهام یا طلا تغییر پیدا می‌کند.
- قاچاق فله ایِ پول نقد:
پول فیزیکی (اسکناس) حاصل از درآمد اولیه که عمدتاً غیرقانونی است به موسسات مالی تزریق می‌شوند.
- معاملات پولی متمرکز:
اغلب بی‌پرده انجام می‌شود و در انجام این کار درآمد پولیِ ناشی ازکسب و کار ضمنی با پول حاصلهٔ غیرقانونی تجمیع می‌شود.
- تجارت مبتنی بر پولشویی:
این روش شامل فاکتورهایی است که ارزش‌هایی بیشتر یا کمتر از واقعیت دارند تا سیر تحول و تغییر پول را پنهان کنند.
عوامل موثر بر پولشویی در ایران
آسیب‌شناسی معضل پولشویی در ایران حاکی از آن است که عواملی از قبیل گستردگی اقتصاد زیرمینی، قاچاق کالا و مواد مخدر و موقعیت جغرافیایی کشور به لحاظ قرار گرفتن در مسیر ترانزیت بخش بزرگی از مواد مخدر تولید شده در مرزهای شرقی کشور و ناکارآمدی نظام مالیاتی، منجر به ایجاد انگیزه برای انجام فعالیتهای پولشویی می‌شوند و در کنار عدم وجود سیستم بانکی کارآمد، به تسهیل فرآیند پولشویی در کشور کمک شایانی می‌نمایند.
منابع : ویکی پدیا – اتاق بازرگانی – سایت بانکر – خبرگزاری فارس
نویسنده :
مسعود ناصری
من می توانم…
روزهای زیبا در راه است…شرایط نمی تواند من را متوقف کند…
به امید فردایی روشن 🙂
